מספר כללים חשובים על משיכת כספי פנסיה
משיכת כספי פנסיה בצורה פשוטה וקלה
 |
לעיתים החיים מזמנים לנו מצבים בהם אנו חייבים למשוך את כספי הפנסיה שלנו
ישנן סיבות רבות מדוע אנו רוצים למשוך את הכספים לפני. לעיתים הדבר נובע מתוך מצוקה כלכלית ולעיתים דווקא מתוך ההזדמנות להשקיע את הכסף שצברנו לגיל הפרישה בנכס או עסקה שתניב לנו כסף רב הרבה יותר ממש שתיתן לנו החברה המנהלת את הכספים שלנו כשנצא לפנסיה.
ישנן סיבות רבות מדוע אנו רוצים למשוך את הכספים לפני. לעיתים הדבר נובע מתוך מצוקה כלכלית ולעיתים דווקא מתוך ההזדמנות להשקיע את הכסף שצברנו לגיל הפרישה בנכס או עסקה שתניב לנו כסף רב הרבה יותר ממש שתיתן לנו החברה המנהלת את הכספים שלנו כשנצא לפנסיה.
בשביל לבצע את משיכת הכספים חשוב שתדעו מספר דברים:
1. אתם זקוקים פירוט מלא של כל הקופות והקרנות הנמצאות אצל החברות השונות.
הפירוט צריך לכלול סכום מדויק של פיצויים, תגמולי עובד ותגמולי מעביד וכן מספר פוליסה מדוייקת.
ניתן לבצע אצלנו איתור כספים אבודים כדי להשלים את החוסרים במידה ואינכם בטוחים כמה כסף יש לכם בכל מקום.
האיתור שלנו כולל גם דו"ח מסודר ומפורט.
2. לא ניתן למשוך קרן פנסיה פעילה, אשר אתם והמעסיק הנוכחי שלכם ממשיכים להפריש אליה כספים מידי חודש.
אלא במקרים נדירים עליהם ובאישור פקיד שומה איזורי.
הפירוט צריך לכלול סכום מדויק של פיצויים, תגמולי עובד ותגמולי מעביד וכן מספר פוליסה מדוייקת.
ניתן לבצע אצלנו איתור כספים אבודים כדי להשלים את החוסרים במידה ואינכם בטוחים כמה כסף יש לכם בכל מקום.
האיתור שלנו כולל גם דו"ח מסודר ומפורט.
2. לא ניתן למשוך קרן פנסיה פעילה, אשר אתם והמעסיק הנוכחי שלכם ממשיכים להפריש אליה כספים מידי חודש.
אלא במקרים נדירים עליהם ובאישור פקיד שומה איזורי.
3. משיכת כספי הפנסיה שלכם דורשת סבלנות שכן היא אורכת בין חודש לשלושה חודשים.
4. הכסף עובר ישירות לחשבון הבנק שלכם ולא לשום גורם אחר.
5. במידה ואין לכם חשבון בנק אתם תקבלו צ'ק למוטב בלבד הרשום על שמכם.
1. לכל חברה וחברה יש טופס אחר שצריך למלא כדי למשוך את הכספים.
הטפסים של מגדל שונים מהטפסים של מנורה אשר שונים מהטפסים של הפניקס וכו'.
בטופס אנו מפרטים כמה כסף אנחנו רוצים למשוך מהקופה כולל פירוט של פיצויים ותגמולים, דבר שעוזר
לנו לעשות חישובי מס ולדעת כמה כסף נקבל בפועל אחרי הקיזוז (35% אחוז על כספי תגמולים)
יש מקרים מסויימים בהם ניתן למשוך את כספי הפנסיה שלנו מבלי לשלם מס, אבל הדבר לא הולך חלק בהכרח כי
המדינה מעדיפה שלא תמשכו את כספי הפנסיה שלכם.
2. יש לפקסס או לשלוח במייל את הטפסים לחברה ולחכות בסבלנות.
3. ברוב המקרים החברות לא מגיבות ישר שכן הן מעדיפות להשאיר את הכספים אצלן. במצב כזה שווה ליזום קשר איתן
במייל ובטלפון מבלי להתייאש.
4. לאחר אשור החברה על קבלת הכספים אורכים מספר ימים עד שהכס, יופקד אצלכם בחשבון הבנק הפרטי.
ישנם מקרים בהם ניתן למשוך את הכסף בלי לשלם מס, וחשוב לבדוק את זה לפני.
יש להתאזר בסבלנות כי התהליך לעיתים מייגע.
שמחנו לעמוד לרשותכם ולתרום מהידע שלנו
אנו נשמח לספק לכם שיחת ייעוץ בחינם ואף לעזור לכם בכל התהליך ולחסוך לכם כאבי ראש מיותרים מול החברות
מניב - איתור כספים וייעוץ פנסיוני
http://www.moneyv.co.il
4. הכסף עובר ישירות לחשבון הבנק שלכם ולא לשום גורם אחר.
5. במידה ואין לכם חשבון בנק אתם תקבלו צ'ק למוטב בלבד הרשום על שמכם.
איך מתנהל תהליך משיכת הכספים בפועל:
הטפסים של מגדל שונים מהטפסים של מנורה אשר שונים מהטפסים של הפניקס וכו'.
בטופס אנו מפרטים כמה כסף אנחנו רוצים למשוך מהקופה כולל פירוט של פיצויים ותגמולים, דבר שעוזר
לנו לעשות חישובי מס ולדעת כמה כסף נקבל בפועל אחרי הקיזוז (35% אחוז על כספי תגמולים)
יש מקרים מסויימים בהם ניתן למשוך את כספי הפנסיה שלנו מבלי לשלם מס, אבל הדבר לא הולך חלק בהכרח כי
המדינה מעדיפה שלא תמשכו את כספי הפנסיה שלכם.
2. יש לפקסס או לשלוח במייל את הטפסים לחברה ולחכות בסבלנות.
3. ברוב המקרים החברות לא מגיבות ישר שכן הן מעדיפות להשאיר את הכספים אצלן. במצב כזה שווה ליזום קשר איתן
במייל ובטלפון מבלי להתייאש.
4. לאחר אשור החברה על קבלת הכספים אורכים מספר ימים עד שהכס, יופקד אצלכם בחשבון הבנק הפרטי.
לסיכום:
משיכת כספי פנסיה יכולה דווקא לעזור לעתידכם הכלכלי אם יש לכם השקעה טובה יותר לעשות עם הכסף.ישנם מקרים בהם ניתן למשוך את הכסף בלי לשלם מס, וחשוב לבדוק את זה לפני.
יש להתאזר בסבלנות כי התהליך לעיתים מייגע.
שמחנו לעמוד לרשותכם ולתרום מהידע שלנו
אנו נשמח לספק לכם שיחת ייעוץ בחינם ואף לעזור לכם בכל התהליך ולחסוך לכם כאבי ראש מיותרים מול החברות
מניב - איתור כספים וייעוץ פנסיוני
http://www.moneyv.co.il
תגובות
הוסף רשומת תגובה